內容簡介
本書是銀行業專業人員職業資格考試《風險管理(初級)》的學習輔導用書，具體包括四部分內容：第一部分介紹了銀行業專業人員職業資格考試制度，總結了近幾年真題的命題規律，并針對考試提出了有效的復習應試策略；第二部分在對歷年考試真題進行研究的基礎上全面講解考試重點、難點內容；第三部分是歷年真題及詳解，根據最新《風險管理》初級教材和考試大綱的要求，對兩套真題從難易程度、考查知識點等方面進行了全面、細致的解析；第四部分是考前預測及詳解，根據最新考試大綱及近幾年的命題規律精心編寫了兩套考前模擬試題，并進行了詳細的分析和說明。
本書以參加銀行業專業人員職業資格考試的考生為主要讀者對象，特別適合在臨考前復習使用，同時也可以作為銀行業專業人員職業資格考試培訓班的教輔用書，以及大、中專院校師生的參考用書。
前言
為了幫助考生順利通過銀行業專業人員職業資格考試，我們根據最新考試大綱、指定教材和相關考試用書編寫了銀行業專業人員職業資格考試輔導系列，具體書目如下。
《銀行業法律法規與綜合能力(初級)過關必備(名師講義+歷年真題+考前預測)》
《風險管理(初級)過關必備(名師講義+歷年真題+考前預測)》
《個人理財(初級)過關必備(名師講義+歷年真題+考前預測)》
《公司信貸(初級)過關必備(名師講義+歷年真題+考前預測)》
《個人貸款(初級)過關必備(名師講義+歷年真題+考前預測)》
《銀行業法律法規與綜合能力(中級)過關必備(名師講義+歷年真題+考前預測)》
《個人理財(中級)過關必備(名師講義+歷年真題+考前預測)》
本書是銀行業專業人員職業資格考試《風險管理(初級)》的學習輔導用書，根據《風險管理(初級)》考試科目的最新命題規律和特點，總結分析了考試要點，并對難點進行了重點講解。
總體來說，本書具有以下幾個特點。
1．備考指南剖析考情，解讀命題規律
本書重點介紹了銀行業專業人員職業資格考試，剖析了歷年考試的命題規律，并有針對性地給出了相應的學習方法和應試技巧，以提高考生的應試能力。
2．整理考試重點，濃縮知識點精華
【考查內容】總體介紹各章考查重點、歷年考試題型等，以方便考生從總體上把握全書要點。
【備考方法】指明具體的復習思路和學習要點。
【框架結構】清晰地勾勒出每章知識的輪廓，使考生明確各知識點在整個體系中的地位和作用，形成脈絡分明的復習主線。
【核心講義】集聚多位名師數年的講授經驗和授課精華，濃縮知識點精華。重要考點后附有精選的例題，以近幾年考題為切入點，重點闡釋各知識點的潛在聯系。
【過關練習】根據高頻考點，精選習題，難度與真題相近，便于考生檢驗學習效果，鞏固知識點。
3．精準解析歷年真題，深度解讀考試重點難點
本書精選了兩套真題，按照最新考試大綱、指定教材和法律法規對全部真題的答案進行了詳細的分析和說明。解析部分對相關知識點進行了系統歸納和總結，利于考生全面掌握和熟悉相關知識點。
4．考前預測緊扣大綱，直擊考點實戰演練
本書根據歷年考試真題的命題規律及熱門考點，精心編寫了兩套模擬試題，其試題數量、難易程度、出題風格與考試真題完全一樣，緊扣大綱，知識全，直擊考點，命題準，實戰演練，提高快，方便考生檢測學習效果，評估應試能力。
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圣才學習網編輯部
目錄
第一部分 備 考 指 南
第一章 考試制度解讀 3
一、考試簡介 3
二、報名條件 3
三、考試科目、范圍和題型 3
四、考試方式 3
五、考試時間和考試地點 3
六、成績認定 4
第二章 命題規律總結 5
一、以填空形式考查教材原文 5
二、通過具體情況考查知識點 6
三、不同形式、多種角度考查同一
考點 7
四、多個考點在同一題目中考查 7
五、計算題考查知識點集中，注意
理解運用 8
六、考查概念、屬性 9
七、考查法律法規中的具體條款 10
第三章 復習應試策略 12
一、學習方法 12
二、應試技巧 13
第二部分 核 心 講 義
第一章 風險管理基礎 17
【考查內容】 17
【備考方法】 17
【框架結構】 17
【核心講義】 17
一、風險管理的基本概念 17
二、商業銀行風險管理的發展 22
三、商業銀行風險管理與資本
管理 24
【過關練習】 26
第二章 風險管理體系 29
【考查內容】 29
【備考方法】 29
【框架結構】 29
【核心講義】 30
一、風險治理 30
二、風險偏好和風險文化 34
三、風險限額 38
四、風險政策及管理流程 40
五、風險數據加總與風險管理IT
系統 42
六、內部控制與內部審計 43
【過關練習】 45
第三章 信用風險管理 48
【考查內容】 48
【備考方法】 48
【框架結構】 48
【核心講義】 49
一、信用風險識別 49
二、信用風險計量 60
三、信用風險監測與報告 62
四、信用風險控制 70
五、信用風險抵補 76
【過關練習】 78
第四章 市場風險管理 81
【考查內容】 81
【備考方法】 81
【框架結構】 81
【核心講義】 81
一、市場風險識別 81
二、市場風險計量 85
三、市場風險監控與報告 88
四、銀行賬戶利率風險管理 91
【過關練習】 92
第五章 操作風險管理 95
【考查內容】 95
【備考方法】 95
【框架結構】 95
【核心講義】 96
一、操作風險概述 96
二、操作風險管理工具 99
三、主要業務操作風險控制 100
四、業務外包風險管理 109
五、信息科技風險管理 111
【過關練習】 114
第六章 流動性風險管理 117
【考查內容】 117
【備考方法】 117
【框架結構】 117
【核心講義】 117
一、流動性風險概述 117
二、流動性風險的識別與分析 120
三、流動性風險的計量與評估 122
四、流動性風險的監測與控制 126
【過關練習】 130
第七章 其他風險管理 133
【考查內容】 133
【備考方法】 133
【框架結構】 133
【核心講義】 134
一、國別風險管理 134
二、聲譽風險管理 137
三、戰略風險管理 139
四、新產品/業務風險管理 141
五、反洗錢管理 143
【過關練習】 144
第八章 銀行監管與市場約束 147
【考查內容】 147
【備考方法】 147
【框架結構】 147
【核心講義】 147
一、銀行監管 147
二、市場約束 152
【過關練習】 154
第三部分 歷年真題及詳解
銀行業專業人員職業資格考試《風險
管理(初級)》真題(一) 161
答案及詳解 175
銀行業專業人員職業資格考試《風險
管理(初級)》真題(二) 190
答案及詳解 204
第四部分 考前預測及詳解
銀行業專業人員職業資格考試《風險
管理(初級)》考前預測(一) 221
答案及詳解 234
銀行業專業人員職業資格考試《風險
管理(初級)》考前預測(二) 248
答案及詳解 261
