內(nèi)容簡(jiǎn)介

本書(shū)是銀行業(yè)專(zhuān)業(yè)人員職業(yè)資格考試“個(gè)人理財(cái)(中級(jí))”的學(xué)習(xí)輔導(dǎo)用書(shū)，具體包括4部分內(nèi)容：第一部分介紹了銀行業(yè)專(zhuān)業(yè)人員職業(yè)資格考試制度，總結(jié)了近幾年考試真題的命題規(guī)律并提出了有效的復(fù)習(xí)應(yīng)試策略；第二部分在對(duì)歷年考試真題進(jìn)行研究的基礎(chǔ)上全面講解考試重點(diǎn)、難點(diǎn)內(nèi)容；第三部分為歷年真題及詳解，根據(jù)最新《個(gè)人理財(cái)(中級(jí))》教材和考試大綱的要求，對(duì)2015年下半年真題的每道題目從難易程度、考查知識(shí)點(diǎn)等方面進(jìn)行全面、細(xì)致的解析；第四部分為考前押題及詳解，按照最新考試大綱及近年來(lái)的命題規(guī)律精心編寫(xiě)了2套試題，并根據(jù)參考教材對(duì)所有試題進(jìn)行了詳細(xì)分析和說(shuō)明。

 

本書(shū)以銀行業(yè)專(zhuān)業(yè)人員職業(yè)資格考試的考生為主要讀者對(duì)象，特別適合臨考前復(fù)習(xí)使用；同時(shí)也可以作為銀行業(yè)專(zhuān)業(yè)人員職業(yè)資格考試培訓(xùn)班的教輔以及大、中專(zhuān)院校師生的參考用書(shū)。

前言　　

　　為了幫助考生順利通過(guò)銀行業(yè)專(zhuān)業(yè)人員職業(yè)資格考試，根據(jù)最新考試大綱、教材和相關(guān)考試用書(shū)，我們編寫(xiě)了銀行業(yè)專(zhuān)業(yè)人員職業(yè)資格考試輔導(dǎo)系列叢書(shū)：

* 《銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力(初級(jí))過(guò)關(guān)必備(名師講義+歷年真題+考前預(yù)測(cè))》

* 《風(fēng)險(xiǎn)管理(初級(jí))過(guò)關(guān)必備(名師講義+歷年真題+考前預(yù)測(cè))》

* 《個(gè)人理財(cái)(初級(jí))過(guò)關(guān)必備(名師講義+歷年真題+考前預(yù)測(cè))》

* 《公司信貸(初級(jí))過(guò)關(guān)必備(名師講義+歷年真題+考前預(yù)測(cè))》

* 《個(gè)人貸款(初級(jí))過(guò)關(guān)必備(名師講義+歷年真題+考前預(yù)測(cè))》

* 《銀行管理(初級(jí))過(guò)關(guān)必備(名師講義+歷年真題+考前預(yù)測(cè))》

* 《銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力(中級(jí))過(guò)關(guān)必備(名師講義+歷年真題+考前預(yù)測(cè))》

* 《個(gè)人理財(cái)(中級(jí))過(guò)關(guān)必備(名師講義+歷年真題+考前預(yù)測(cè))》

　　本書(shū)是銀行業(yè)專(zhuān)業(yè)人員職業(yè)資格考試"個(gè)人理財(cái)(中級(jí))"的學(xué)習(xí)輔導(dǎo)用書(shū)，根據(jù)《個(gè)人理財(cái)(中級(jí))》考試科目的最新命題規(guī)律和特點(diǎn)，總結(jié)分析了考試要點(diǎn)，并對(duì)難點(diǎn)內(nèi)容進(jìn)行了重點(diǎn)講解。

　　總的來(lái)說(shuō)，本書(shū)具有以下特點(diǎn)。

1．備考指南剖析考情，解讀命題規(guī)律

　　本書(shū)介紹了銀行業(yè)專(zhuān)業(yè)人員職業(yè)資格考試制度，剖析了近幾年考試真題的命題規(guī)律，并有針對(duì)性地給出了相應(yīng)的學(xué)習(xí)方法和應(yīng)試技巧，以提高考生的應(yīng)試水平。

2．整理考試重點(diǎn)，濃縮知識(shí)點(diǎn)精華

　　【考查內(nèi)容】總體介紹各章考查重點(diǎn)、歷年考試題型等，方便考生從總體上把握全書(shū)要點(diǎn)。

　　【備考方法】指明具體的復(fù)習(xí)思路、學(xué)習(xí)要點(diǎn)。

　　【框架結(jié)構(gòu)】清晰勾勒出每章知識(shí)的輪廓，使考生明確各知識(shí)點(diǎn)在整個(gè)體系中的地位和作用，形成脈絡(luò)分明的復(fù)習(xí)主線(xiàn)。

　　【核心講義】集聚名師數(shù)年講授經(jīng)驗(yàn)和授課精華，濃縮知識(shí)點(diǎn)精華。重要考點(diǎn)后附有精選的例題，以近年考題為切入點(diǎn)，重點(diǎn)闡釋各知識(shí)點(diǎn)間的潛在聯(lián)系。

　　【過(guò)關(guān)練習(xí)】根據(jù)高頻考點(diǎn)，精選習(xí)題，難度與真題相近，便于考生檢驗(yàn)學(xué)習(xí)效果，鞏固知識(shí)點(diǎn)。

3．精準(zhǔn)解析歷年真題，深度解讀考試重點(diǎn)難點(diǎn)

　　本書(shū)精選了2015年下半年真題，按照最新考試大綱、指定教材和法律法規(guī)對(duì)全部真題進(jìn)行了詳細(xì)分析和說(shuō)明。解析部分對(duì)相關(guān)知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行了系統(tǒng)歸納和總結(jié)，便于考生全面掌握。

4．考前預(yù)測(cè)緊扣大綱，直擊考點(diǎn)實(shí)戰(zhàn)演練

　　本書(shū)根據(jù)歷年考試真題的命題規(guī)律及熱門(mén)考點(diǎn)精心編寫(xiě)了兩套試題，其試題數(shù)量、難易程度、出題風(fēng)格與考試真題完全一樣，緊扣大綱，知識(shí)"全"，直擊考點(diǎn)，命題"準(zhǔn)"，實(shí)戰(zhàn)演練，提高"快"，方便考生檢測(cè)學(xué)習(xí)效果，評(píng)估應(yīng)試能力。

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　　圣才學(xué)習(xí)網(wǎng)編輯部

目錄

第一部分  備 考 指 南

第一章  考試制度解讀 3

一、考試簡(jiǎn)介 3

二、報(bào)名條件 3

三、考試科目、范圍和題型 3

四、考試方式 3

五、考試時(shí)間和考試地點(diǎn) 4

六、成績(jī)認(rèn)定 4

第二章  命題規(guī)律總結(jié) 5

一、以填空形式考查教材原文 5

二、通過(guò)具體情況考查知識(shí)點(diǎn) 5

三、不同形式、多種角度考查

同一考點(diǎn) 6

四、多個(gè)考點(diǎn)在同一題目中考查 6

五、計(jì)算題考查知識(shí)點(diǎn)集中，

注意理解運(yùn)用 7

六、考查概念、屬性 8

七、考查法律法規(guī)中的具體條款 8

八、綜合題難度大 9

九、中級(jí)考試的考查難度加深，

考查范圍更廣 9

第三章  復(fù)習(xí)應(yīng)試策略 11

一、學(xué)習(xí)方法 11

二、應(yīng)試技巧 12

 

　　

第二部分  核 心 講 義

 

第一章  家庭收支和債務(wù)管理 17

【考查內(nèi)容】 17

【備考方法】 17

【框架結(jié)構(gòu)】 17

【核心講義】 18

一、家庭收支和債務(wù)管理信息的

分類(lèi) 18

二、家庭收入支出表和資產(chǎn)

負(fù)債表的制作 20

三、家庭收支和債務(wù)管理狀況分析 21

四、家庭收支和債務(wù)管理的綜合

運(yùn)用 24

【過(guò)關(guān)練習(xí)】 26

第二章  財(cái)富保障與規(guī)劃 29

【考查內(nèi)容】 29

【備考方法】 29

【框架結(jié)構(gòu)】 29

【核心講義】 30

一、財(cái)富保障概述 30

二、保險(xiǎn)的基本內(nèi)容與原理 31

三、保險(xiǎn)的主要品種 38

四、財(cái)富保障規(guī)劃與保險(xiǎn)產(chǎn)品

選擇 45

【過(guò)關(guān)練習(xí)】 48

第三章  教育投資規(guī)劃 52

【考查內(nèi)容】 52

【備考方法】 52

【框架結(jié)構(gòu)】 52

【核心講義】 52

一、教育投資規(guī)劃概述 52

二、教育投資規(guī)劃的工具 54

三、教育投資規(guī)劃的流程及原則 57

四、出國(guó)留學(xué)教育投資規(guī)劃 58

【過(guò)關(guān)練習(xí)】 59

第四章  退休養(yǎng)老規(guī)劃 63

【考查內(nèi)容】 63

【備考方法】 63

【框架結(jié)構(gòu)】 63

【核心講義】 64

一、退休養(yǎng)老規(guī)劃的重要性 64

二、影響退休規(guī)劃的因素 65

三、退休規(guī)劃的流程和原則 65

四、薪酬與員工福利 69

【過(guò)關(guān)練習(xí)】 73

第五章  投資規(guī)劃 77

【考查內(nèi)容】 77

【備考方法】 77

【框架結(jié)構(gòu)】 77

【核心講義】 78

一、投資規(guī)劃的基本內(nèi)容 78

二、現(xiàn)代投資組合理論與資產(chǎn)

配置 78

三、投資工具分析方法與投資

組合績(jī)效分析 88

四、資產(chǎn)配置應(yīng)用與投資規(guī)劃 96

【過(guò)關(guān)練習(xí)】 96

第六章  稅務(wù)規(guī)劃 100

【考查內(nèi)容】 100

【備考方法】 100

【框架結(jié)構(gòu)】 100

【核心講義】 101

一、稅務(wù)規(guī)劃概述 101

二、稅務(wù)規(guī)劃基本方法 104

三、個(gè)人所得稅稅務(wù)規(guī)劃 106

四、房屋交易稅務(wù)規(guī)劃 109

五、汽車(chē)納稅介紹 114

六、企業(yè)經(jīng)營(yíng)相關(guān)稅種稅務(wù)規(guī)劃 116

【過(guò)關(guān)練習(xí)】 121

第七章  財(cái)富傳承規(guī)劃 125

【考查內(nèi)容】 125

【備考方法】 125

【框架結(jié)構(gòu)】 125

【核心講義】 126

一、財(cái)富傳承規(guī)劃概述 126

二、遺產(chǎn)繼承 128

三、家族信托 133

四、人壽保險(xiǎn)在財(cái)富傳承中的

作用 135

五、財(cái)富傳承規(guī)劃工具的特點(diǎn)

比較與工作原則 135

【過(guò)關(guān)練習(xí)】 137

第八章  中小企業(yè)主的理財(cái)規(guī)劃 141

【考查內(nèi)容】 141

【備考方法】 141

【框架結(jié)構(gòu)】 141

【核心講義】 141

一、中小企業(yè)的界定和特征 141

二、中小企業(yè)主人群分析 142

三、中小企業(yè)公司理財(cái)規(guī)劃 145

【過(guò)關(guān)練習(xí)】 148

第九章  理財(cái)規(guī)劃與客戶(hù)關(guān)系管理 152

【考查內(nèi)容】 152

【備考方法】 152

【框架結(jié)構(gòu)】 152

【核心講義】 152

一、客戶(hù)關(guān)系管理的成因與實(shí)踐 152

二、客戶(hù)關(guān)系管理定義與方法 154

三、有效客戶(hù)關(guān)系管理的策略與

措施 156

【過(guò)關(guān)練習(xí)】 157

第十章  綜合理財(cái)規(guī)劃服務(wù) 160

【考查內(nèi)容】 160

【備考方法】 160

【框架結(jié)構(gòu)】 160

【核心講義】 161

一、綜合理財(cái)規(guī)劃概述 161

二、家庭財(cái)務(wù)狀況分析 161

三、明確理財(cái)目標(biāo) 164

四、綜合理財(cái)規(guī)劃方案 166

五、理財(cái)規(guī)劃方案的執(zhí)行和跟蹤

服務(wù) 169

【過(guò)關(guān)練習(xí)】 170

第十一章  理財(cái)規(guī)劃書(shū)制作的標(biāo)準(zhǔn)和

流程 172

【考查內(nèi)容】 172

【備考方法】 172

【框架結(jié)構(gòu)】 172

【核心講義】 173

一、理財(cái)規(guī)劃書(shū)的特點(diǎn)和制作

標(biāo)準(zhǔn) 173

二、理財(cái)規(guī)劃書(shū)的"開(kāi)場(chǎng)白" 174

三、理財(cái)規(guī)劃書(shū)的主要內(nèi)容 174

四、理財(cái)規(guī)劃書(shū)的"其他內(nèi)容" 176

【過(guò)關(guān)練習(xí)】 178

 

　　

第三部分  歷年真題及詳解

 

2015年下半年銀行業(yè)專(zhuān)業(yè)人員職業(yè)資格考試《個(gè)人理財(cái)(中級(jí))》真題 183

答案及詳解 197

 

　　

第四部分  考前押題及詳解

 

銀行業(yè)專(zhuān)業(yè)人員職業(yè)資格考試《個(gè)人

理財(cái)(中級(jí))》考前押題(一) 213

答案及詳解 226

 

銀行業(yè)專(zhuān)業(yè)人員職業(yè)資格考試《個(gè)人

理財(cái)(中級(jí))》考前押題(二) 238

答案及詳解 252